WisePlan Wealth

O WisePlan Wealth ajuda você a visualizar exatamente como está sua aposentadoria e o que precisa ser melhorado.

Criado para aposentados que preferem fazer tudo sozinhos e para profissionais que desejam projeções precisas sem planilhas, o WisePlan Wealth testa seu plano com base em quase 100 anos de histórico real do mercado. Simule o Canadá ou os Estados Unidos, planeje individualmente ou em casal e explore como gastos, impostos, benefícios governamentais, pensões e a ordem de saque afetam seu futuro financeiro, sua resiliência e seu legado.

GRÁTIS PARA COMEÇAR — PLANO PADRÃO
Baixe gratuitamente e execute uma projeção completa da sua aposentadoria sem precisar criar uma conta:
• Painel interativo com seis métricas principais: % de Aposentadoria, % de Resiliência do Mercado, Anos de Aposentadoria, % de Valor Presente Financiado, Legado Líquido e (Canadá) Recuperação Vitalícia do OAS (Seguro de Velhice)
• Teste de estresse de Monte Carlo usando milhares de simulações extraídas de sequências históricas de crises — 1929, 1987, 2000, 2008 e mais
• Otimização da data de início dos benefícios com base nos valores padrão do CPP/OAS ou da Previdência Social
• Modelagem básica de saques e gastos
• Um perfil de aposentadoria
• Todos os cálculos são executados no seu dispositivo — seus dados permanecem privados

INÍCIO — CRIE SEU PLANO
Insira informações básicas, ativos, alocação, renda, gastos e muito mais:
• RRSP/401(k), TFSA/Roth IRA, tributável/não registrado, criptomoedas, CDBs, poupança e imóveis
• Benefícios governamentais: CPP, QPP, OAS (Canadá) ou Segurança Social (EUA)
• Pensões empresariais e outras fontes de rendimento (trabalho a tempo parcial, aluguer, anuidades)
• Tipos de carteiras com previsões de retorno e volatilidade
• Simulador fiscal anual com impostos federais e provinciais/estaduais marginais, créditos por idade, recuperação do OAS, alienação presumida, ganhos de capital e modelagem de património

OTIMIZE — FORTALEÇA O SEU PLANO
Utilize o separador Otimizar para testar cenários hipotéticos e melhorar os resultados:
• Otimização da data de início do CPP/OAS ou da Segurança Social
• Comparação de estratégias de levantamento — ordem de levantamento em contas registadas, isentas de impostos e tributáveis
• Mínimos de RRIF/RRSP, preservação de TFSA/Roth e levantamentos tributáveis ​​com consideração de ganhos de capital
• Planeamento de fases de gastos (Acelerar, Reduzir, Parar) e objetivos de sucessão
• Cenários de redução de tamanho e capital próprio imobiliário

PREMIUM — CONJUNTO DE FERRAMENTAS DE PLANEAMENTO COMPLETO
Faça o upgrade para Premium para personalizar os detalhes mais importantes:
• Personalizar Valores e datas de início do CPP, OAS e da Segurança Social
• Adicione pensões e fluxos de rendimento adicionais
• Tipos de portfólio personalizados além da predefinição Equilibrada gratuita
• Entrada detalhada de ativos com participações individuais em ações, ETFs e criptomoedas
• Atualize os preços das ações e acompanhe um portfólio consolidado personalizado
• Estratégia de retirada proporcional
• Exporte relatórios profissionais em PDF e CSV para seus registros ou reuniões com consultores
• Salve até 2 perfis de aposentadoria

PRO — OTIMIZADORES AVANÇADOS E EQUIPES
Faça o upgrade para o Pro para usuários avançados e consultores:
• Tudo no Premium, mais o Master Optimizer e o Tax Strategy Optimizer
• Estratégias de retirada dinâmicas e adaptáveis ​​à faixa de tributação
• Importe perfis de clientes e compartilhe planos .wpwprofile entre dispositivos ou equipes
• Perfis de aposentadoria ilimitados
• Todos os tipos de portfólio integrados, além de tipos de investimento personalizados que você cria

PRIVADO POR DESIGN
Não é necessário fazer login. Suas entradas e projeções permanecem no seu dispositivo. O WisePlan Wealth é uma ferramenta de planejamento — não um serviço de aconselhamento financeiro, tributário, de investimento, jurídico ou contábil. As projeções são estimativas baseadas em suas suposições; os resultados reais podem ser diferentes. Consulte um profissional qualificado antes de tomar decisões.

ASSINATURAS
As assinaturas Premium (trimestral ou anual) e Pro (anual) são opcionais e renovam-se automaticamente. O pagamento é cobrado na sua conta do Google Play na confirmação da compra. As assinaturas são renovadas automaticamente, a menos que sejam canceladas pelo menos 24 horas antes do término do período atual. Gerencie ou cancele a qualquer momento nas configurações de assinatura do Google Play. Os recursos padrão gratuitos continuam disponíveis sem assinatura.

Comece a planejar com confiança hoje mesmo.