WisePlan Wealth

WisePlan Wealthは、あなたの退職後の資産状況を正確に把握し、次に改善すべき点を明確にするのに役立ちます。

スプレッドシートを使わずに本格的な資産予測を行いたい、DIYで退職後の資産運用を計画したい方や専門家向けに開発されたWisePlan Wealthは、約100年分の実際の市場データに基づいて、あなたの資産計画をストレステストします。カナダまたは米国をモデル化し、個人または夫婦で資産計画を立て、支出、税金、政府給付金、年金、そして引き出し順序が、あなたの資産維持期間、回復力、そして遺産にどのような影響を与えるかを分析します。

無料スタート — スタンダードプラン
アカウント登録不要で、無料でダウンロードして本格的な退職プランを作成できます。
• 6つの主要指標（退職率、市場回復力率、退職年数、積立額（PV）率、純資産、カナダの生涯老齢保障年金（OAS）減額）を表示するインタラクティブなダッシュボード
• 過去の暴落シナリオ（1929年、1987年、2000年、2008年など）から抽出した数千回のシミュレーションを用いたモンテカルロ法によるストレステスト
• デフォルトのカナダ年金制度（CPP）/老齢保障年金（OAS）または社会保障年金の受給開始日を最適化
• 基本的な引き出しと支出のモデリング
• 退職プロファイル1つ
• すべての計算はデバイス上で実行され、データは保護されます

ホーム — プラン作成
基本情報、資産、配分、収入、支出などを入力してください。
• RRSP/401(k)、TFSA/Roth IRA、課税対象/非課税、暗号資産、GIC、貯蓄、不動産
• 政府給付金：CPP、QPP、カナダの老齢保障年金（OAS）または米国の社会保障制度（Social Security）
• 企業年金およびその他の収入源（パートタイム勤務、賃貸収入、年金）
• 収益率と変動率の想定に基づくポートフォリオの種類
• 連邦税および州税の限界税率、年齢控除、OASの減額、みなし処分、キャピタルゲイン、遺産モデルを含む、年ごとの税金計算エンジン

最適化 ― プランの強化
「最適化」タブを使用して、様々なシナリオを検証し、結果を改善しましょう。
• CPP/OASまたは社会保障制度の開始日の最適化
• 引き出し戦略の比較 ― 登録口座、非課税口座、課税口座における引き出し順序
• RRIF/RRSPの最低拠出額、TFSA/Roth IRAの保全、キャピタルゲインを考慮した課税対象引き出し
• 支出段階計画（Go-Go、Slow-Go、No-Go）および遺産目標
• ダウンサイジングと住宅資産に関するシナリオ

プレミアム ― フルプランニングツールキット
プレミアムにアップグレードして、最も重要な詳細をカスタマイズしましょう：
• カナダ年金制度（CPP）、老齢保障年金（OAS）、社会保障給付額と開始日をパーソナライズ
• 年金やその他の収入源を追加
• 無料の「バランス型」プリセット以外にも、カスタムポートフォリオタイプを追加
• 個別株式、ETF、暗号資産を含む詳細な資産入力
• 株価の更新とカスタムポートフォリオのロールアップ追跡
• 比例配分による引き出し戦略
• 記録やアドバイザーとのミーティング用に、プロフェッショナルなPDFおよびCSVレポートをエクスポート
• 最大2つの退職プロファイルを保存

プロ — 高度な最適化機能とチーム機能
パワーユーザーとアドバイザー向けにプロにアップグレード：
• プレミアムのすべての機能に加え、マスターオプティマイザーとタックスストラテジーオプティマイザーを追加
• 動的およびブラケット適応型の引き出し戦略
• クライアントプロファイルをインポートし、.wpwprofileプランをデバイス間またはチーム間で共有
• 無制限の退職プロファイル
• すべての組み込みポートフォリオタイプに加え、独自のカスタム投資タイプを作成可能

プライバシー保護設計
サインイン不要。入力データと予測はデバイス内に保存されます。 WisePlan Wealthはプランニングツールであり、財務、税務、投資、法律、会計に関するアドバイスを提供するものではありません。予測はあくまでお客様の仮定に基づく概算であり、実際の結果は異なる場合があります。意思決定を行う前に、資格を有する専門家にご相談ください。

サブスクリプション
プレミアム（四半期または年間）とプロ（年間）は、自動更新されるオプションのサブスクリプションです。お支払いは、購入確認時にGoogle Playアカウントに請求されます。サブスクリプションは、現在の期間が終了する24時間前までにキャンセルしない限り、自動的に更新されます。Google Playのサブスクリプション設定で、いつでも管理またはキャンセルできます。無料の標準機能は、サブスクリプションに登録しなくてもご利用いただけます。

今日から自信を持ってプランニングを始めましょう。