WisePlan Wealth

WisePlan Wealth는 은퇴 계획의 정확한 현황을 파악하고, 개선해야 할 부분을 찾아드립니다.

스프레드시트 없이도 실질적인 은퇴 계획을 세우고 싶은 개인 및 전문가를 위해 설계된 WisePlan Wealth는 약 100년에 걸친 실제 시장 데이터를 기반으로 은퇴 계획을 철저하게 검증합니다. 캐나다 또는 미국을 모델로 설정하고, 개인 또는 부부 계획을 세워 지출, 세금, 정부 지원금, 연금, 인출 순서 등이 은퇴 후 생활비, 재정적 안정성, 그리고 유산에 미치는 영향을 분석해 보세요.

무료 시작 — 표준 플랜
계정 없이 무료로 다운로드하여 완벽한 은퇴 예측을 실행해 보세요.
• 6가지 주요 지표를 보여주는 대화형 대시보드: 은퇴 비율, 시장 회복력 비율, 은퇴 가능 기간, 현재 가치 대비 적립률, 순 유산, (캐나다) 평생 노령연금 환수액
• 1929년, 1987년, 2000년, 2008년 등 과거 금융 위기 시나리오를 기반으로 한 수천 건의 시뮬레이션을 활용한 몬테카를로 스트레스 테스트
• 기본 CPP/OAS 또는 사회보장 금액을 기준으로 최적화된 수급 개시일
• 기본적인 인출 및 지출 모델링
• 하나의 은퇴 프로필
• 모든 계산은 사용자의 기기에서 실행되며, 개인 정보는 안전하게 보호됩니다.

홈 — 나만의 플랜 만들기
기본 정보, 자산, 배분, 소득, 지출 등을 입력하세요.
• RRSP/401(k), TFSA/Roth IRA, 과세/비과세 계좌, 암호화폐, GIC, 저축, 부동산
• 정부 혜택: CPP, QPP, OAS(캐나다) 또는 사회보장(미국)
• 기업 연금 및 기타 소득원(파트타임 근무, 임대, 연금)
• 수익률 및 변동성 가정을 포함한 포트폴리오 유형
• 연도별 세금 계산 엔진(연방세 및 주세, 연령 공제, 노령연금 환수, 간주 처분, 양도소득, 상속 모델링 포함)

최적화 — 계획 강화
최적화 탭을 사용하여 가상 시나리오를 테스트하고 결과를 개선하세요.
• CPP/OAS 또는 사회보장 개시일 최적화
• 인출 전략 비교 - 등록 계좌, 비과세 계좌, 과세 계좌의 인출 순서
• RRIF/RRSP 최소 금액, TFSA/Roth 계좌 유지, 양도소득을 고려한 과세 인출
• 지출 단계별 계획(급증, 완만, 중단) 및 유산 목표
• 주택 규모 축소 및 주택 담보 대출 시나리오

프리미엄 — 완벽한 계획 도구
프리미엄으로 업그레이드하여 세부 정보를 맞춤 설정하세요. 가장 중요한 기능:
• CPP, OAS, 사회보장 수령액 및 시작일 맞춤 설정
• 연금 및 추가 소득원 추가
• 무료 균형 포트폴리오 사전 설정 외 다양한 맞춤 포트폴리오 유형 제공
• 개별 주식, ETF, 암호화폐 보유 내역을 포함한 상세 자산 입력
• 주가 업데이트 및 맞춤 포트폴리오 집계 추적
• 비례 인출 전략
• 기록 보관 또는 자문 회의를 위한 전문 PDF 및 CSV 보고서 내보내기
• 최대 2개의 은퇴 프로필 저장

PRO — 고급 최적화 도구 및 팀
파워 유저 및 자문가를 위한 Pro 업그레이드:
• Premium의 모든 기능에 더해 마스터 최적화 도구 및 세금 전략 최적화 도구 제공
• 동적 및 소득 구간별 인출 전략
• 고객 프로필 가져오기 및 .wpwprofile 파일을 기기 또는 팀 간에 공유
• 무제한 은퇴 프로필 제공
• 모든 기본 포트폴리오 유형 및 직접 생성한 맞춤 투자 유형 제공

개인 정보 보호 설계
로그인이 필요하지 않습니다. 입력한 내용과 예상치는 기기에 저장됩니다. WisePlan Wealth는 재무 설계 도구이며, 재정, 세금, 투자, 법률 또는 회계 자문이 아닙니다. 예상치는 사용자의 가정을 기반으로 한 추정치이며, 실제 결과는 다를 수 있습니다. 결정을 내리기 전에 자격을 갖춘 전문가와 상담하십시오.

구독
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지금 바로 자신 있게 재무 설계를 시작하세요.