WisePlan Wealth

WisePlan Wealth te ayuda a ver con precisión cuál es tu situación financiera para la jubilación y qué puedes mejorar.

Diseñado para jubilados que gestionan sus finanzas por su cuenta y profesionales que buscan proyecciones precisas sin necesidad de hojas de cálculo, WisePlan Wealth somete tu plan a pruebas de estrés comparándolo con casi 100 años de historial real del mercado. Simula Canadá o Estados Unidos, planifica individualmente o en pareja y explora cómo los gastos, los impuestos, las prestaciones gubernamentales, las pensiones y el orden de retiro afectan tu liquidez, tu resiliencia y tu legado.

COMIENZA GRATIS — PLAN ESTÁNDAR
Descarga gratis y realiza una proyección completa de jubilación sin necesidad de crear una cuenta:
• Panel interactivo con seis indicadores clave: Porcentaje de jubilación, Porcentaje de resiliencia del mercado, Años de jubilación, Porcentaje de capital financiado, Patrimonio neto y Recuperación de la pensión de vejez (OAS) de por vida (Canadá)
• Pruebas de estrés de Monte Carlo con miles de simulaciones basadas en secuencias históricas de crisis: 1929, 1987, 2000, 2008 y más
• Optimización de la fecha de inicio de las prestaciones en los montos predeterminados del CPP/OAS o la Seguridad Social
• Modelado básico de retiros y gastos
• Un perfil de jubilación
• Todos los cálculos se ejecutan en tu dispositivo; tus datos permanecen privados

INICIO — CREA TU PLAN
Ingresa información básica, activos, asignación, ingresos, gastos y más:
• RRSP/401(k), TFSA/Roth IRA, sujeto a impuestos/no registrado, criptomonedas, GIC, ahorros y propiedades
• Prestaciones gubernamentales: CPP, QPP, OAS (Canadá) o Seguridad Social (EE. UU.)
• Pensiones corporativas y otras fuentes de ingresos (trabajo a tiempo parcial, alquileres, anualidades)
• Tipos de cartera con supuestos de rentabilidad y volatilidad
• Motor de cálculo de impuestos anual con impuestos federales y provinciales/estatales marginales, créditos por edad, recuperación de la Pensión de la Vejez (OAS), enajenación presunta, ganancias de capital y modelado patrimonial

OPTIMIZA: FORTALECE TU PLAN
Utiliza la pestaña Optimizar para probar escenarios hipotéticos y mejorar los resultados:
• Optimización de la fecha de inicio del CPP/OAS o la Seguridad Social
• Comparación de estrategias de retiro: orden de retiro en cuentas registradas, libres de impuestos y sujetas a impuestos
• Mínimos de RRIF/RRSP, preservación de TFSA/Roth y retiros sujetos a impuestos con consideración de ganancias de capital
• Planificación de fases de gasto (Aceleración, Reducción gradual, Retención) y objetivos patrimoniales
• Escenarios de reducción de tamaño y capital inmobiliario

PREMIUM: CONJUNTO COMPLETO DE HERRAMIENTAS DE PLANIFICACIÓN
Actualiza a Premium para personalizar los detalles más importantes:
• Personaliza el CPP Importes y fechas de inicio de la Pensión de la Vejez (OAS) y la Seguridad Social
• Añadir pensiones y fuentes de ingresos adicionales
• Tipos de cartera personalizados más allá del preajuste Equilibrado gratuito
• Entrada detallada de activos con tenencias individuales de acciones, ETF y criptomonedas
• Actualizar precios de acciones y realizar un seguimiento de la consolidación de una cartera personalizada
• Estrategia de retiro proporcional
• Exportar informes profesionales en PDF y CSV para sus registros o reuniones con asesores
• Guardar hasta 2 perfiles de jubilación

PRO — OPTIMIZADORES AVANZADOS Y EQUIPOS
Actualice a Pro para usuarios avanzados y asesores:
• Todo lo incluido en Premium, además del Optimizador Maestro y el Optimizador de Estrategia Fiscal
• Estrategias de retiro dinámicas y adaptativas por tramos
• Importar perfiles de clientes y compartir planes .wpwprofile entre dispositivos o equipos
• Perfiles de jubilación ilimitados
• Todos los tipos de cartera integrados, además de los tipos de inversión personalizados que usted mismo cree

PRIVADO POR DISEÑO
No se requiere iniciar sesión. Sus datos y proyecciones permanecen en su dispositivo. WisePlan Wealth es una herramienta de planificación, no asesoramiento financiero, fiscal, de inversión, legal ni contable. Las proyecciones son estimaciones basadas en sus suposiciones; Los resultados reales pueden variar. Consulta con un profesional cualificado antes de tomar decisiones.

SUSCRIPCIONES
Las suscripciones Premium (trimestral o anual) y Pro (anual) son opcionales y se renuevan automáticamente. El pago se carga a tu cuenta de Google Play al confirmar la compra. Las suscripciones se renuevan automáticamente a menos que se cancelen al menos 24 horas antes de que finalice el periodo actual. Puedes gestionar o cancelar tu suscripción en cualquier momento desde la configuración de suscripciones de Google Play. Las funciones estándar gratuitas siguen estando disponibles sin necesidad de suscripción.

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