WisePlan Wealth

WisePlan Wealth vous aide à avoir une vision claire de votre retraite et à identifier les points à améliorer.

Conçu pour les retraités autonomes et les professionnels qui souhaitent des projections fiables sans avoir recours à des tableurs, WisePlan Wealth teste la robustesse de votre plan en le confrontant à près de 100 ans d'historique de marché réel. Modélisez le Canada ou les États-Unis, planifiez seul ou en couple et découvrez comment les dépenses, les impôts, les prestations gouvernementales, les pensions et l'ordre de retrait influencent votre épargne, votre capacité de résilience et votre patrimoine.

DÉMARRAGE GRATUIT — FORFAIT STANDARD

Téléchargez gratuitement et effectuez une projection de retraite complète sans créer de compte :

• Tableau de bord interactif avec six indicateurs clés : Pourcentage de retraite, Pourcentage de résilience du marché, Nombre d’années de retraite, Pourcentage de capital investi, Patrimoine net, et (Canada) Récupération à vie de la SV

• Tests de résistance Monte Carlo utilisant des milliers de simulations basées sur des crises historiques (1929, 1987, 2000, 2008, etc.)

• Optimisation de la date de début des prestations selon les montants par défaut du RPC/SV ou de la Sécurité sociale

• Modélisation de base des retraits et des dépenses

• Un seul profil de retraite

• Tous les calculs sont effectués sur votre appareil — vos données restent confidentielles

ACCUEIL — CRÉEZ VOTRE PLAN

Saisissez vos informations de base, vos actifs, leur répartition, vos revenus, vos dépenses et plus encore :

• REER/401(k), CELI/REER Roth, comptes imposables/non enregistrés, cryptomonnaies, CPG, épargne et biens immobiliers

• Prestations gouvernementales : RPC, RRQ, SV (Canada) ou Sécurité sociale (États-Unis)

• Régimes de retraite d'entreprise et autres sources de revenus (travail à temps partiel, location, rentes)

• Types de portefeuilles avec hypothèses de rendement et de volatilité

• Moteur de simulation fiscale annuel avec impôt marginal fédéral et provincial/d'État, crédits d'impôt pour personnes âgées, récupération de la SV, disposition réputée, gains en capital et modélisation successorale

OPTIMISEZ – RENFORCER VOTRE PLAN

Utilisez l'onglet Optimiser pour tester différents scénarios et améliorer vos résultats :

• Optimisation de la date de début des prestations du RPC/SV ou de la Sécurité sociale

• Comparaison des stratégies de retrait – ordre de retrait entre les comptes enregistrés, les comptes libres d'impôt et les comptes imposables

• Cotisations minimales aux FERR/REER, préservation du CELI/Roth et retraits imposables tenant compte des gains en capital

• Planification des dépenses (dépenses rapides, dépenses modérées, absence de dépenses) et objectifs successoraux

• Scénarios de réduction de la taille du logement et de gestion de la valeur nette de la résidence principale

PREMIUM – OUTILS DE PLANIFICATION COMPLETS
Passez à la version Premium pour personnaliser les détails les plus importants :

• Personnalisation du RPC, de la SV et Montants et dates de début de la Sécurité sociale

• Ajout de pensions et de revenus complémentaires

• Types de portefeuilles personnalisés, au-delà du portefeuille équilibré prédéfini gratuit

• Saisie détaillée des actifs : actions, ETF et cryptomonnaies

• Mise à jour des cours boursiers et suivi de la consolidation d’un portefeuille personnalisé

• Stratégie de retrait proportionnel

• Exportation de rapports professionnels aux formats PDF et CSV pour vos archives ou vos réunions avec votre conseiller

• Enregistrement de 2 profils de retraite

PRO — OPTIMISATION AVANCÉE ET ÉQUIPES

Passez à la version Pro pour les utilisateurs avancés et les conseillers :

• Toutes les fonctionnalités de la version Premium, plus l’Optimiseur principal et l’Optimiseur de stratégie fiscale

• Stratégies de retrait dynamiques et adaptatives

• Importation des profils clients et partage des plans .wpwprofile entre appareils ou équipes

• Profils de retraite illimités

• Tous les types de portefeuilles intégrés, ainsi que les types d’investissement personnalisés que vous créez

CONFIDENTIALITÉ GARANTIE

Aucune connexion requise. Vos données et projections restent sur votre appareil. WisePlan Wealth est un outil de planification et ne constitue pas un conseil financier, fiscal, d’investissement, juridique ou comptable. Les projections sont des estimations basées sur vos hypothèses ; les résultats réels peuvent différer. Consultez un professionnel qualifié avant de prendre une décision.

ABONNEMENTS
Les abonnements Premium (trimestriel ou annuel) et Pro (annuel) sont optionnels et à renouvellement automatique. Le paiement est débité de votre compte Google Play lors de la confirmation d'achat. L'abonnement est renouvelé automatiquement sauf s'il est annulé au moins 24 heures avant la fin de la période en cours. Vous pouvez gérer ou annuler votre abonnement à tout moment dans les paramètres d'abonnement de Google Play. Les fonctionnalités gratuites de la version Standard restent accessibles sans abonnement.

Commencez à planifier en toute sérénité dès aujourd'hui.