은퇴준비자금 계산기(통합은퇴설계 솔루션)

Oferecemos soluções personalizadas, aplicando individualmente fundos de aposentadoria a pessoas físicas e jurídicas.

🏠 Identificação de Ativos → 💰 Diagnóstico de Lacunas → 🛡️ Garantia de Pensão → 📈 Verificação de Fluxo de Caixa → 📋 Estratégia de Otimização

Solução Integrada de Planejamento de Aposentadoria — 4 Valores Essenciais

① Análise da Situação Patrimonial · Diagnóstico de Lacunas na Aposentadoria

Analisamos a alocação de ativos e as estruturas de liquidez, abrangendo de forma abrangente imóveis residenciais, propriedades de investimento, ações, equivalentes de caixa, pensões e passivos, e calculamos com precisão a lacuna de financiamento (Gap) em relação à expectativa de vida e às despesas de subsistência desejadas.

→ Situação dos Ativos · Aba Diagnóstico de Aposentadoria

② Simulação de Depleção de Ativos Baseada em Séries Temporais

Visualizamos os fluxos anuais de ativos e o tempo de depleção desde a aposentadoria até a expectativa de vida usando cenários A/B/C (Básico, Estável e Crescimento), permitindo que os clientes confirmem visualmente a vida útil de seus ativos. → Aba Fluxo de Caixa

③ Otimização Tributária e Estratégia de Aposentadoria por Ciclo de Vida
Analisamos em conjunto os riscos de custos fixos pós-aposentadoria, incluindo a determinação dos limites do contrato social para o imposto de renda de aposentadoria de executivos e a comparação das cargas tributárias, a maximização das contas de poupança tributária para IRP e ISA e a determinação da elegibilidade de dependentes para seguro saúde em planos de previdência privada.

→ Aba Contas de Poupança Fiscal e Imposto de Renda para Aposentadoria

④ Plano de Herança e Doação · Relatório Imediato
Diagnosticamos os riscos associados a ativos fortemente concentrados em imóveis, calculamos com precisão os impostos estimados sobre herança e doação e fornecemos imediatamente um relatório profissional em formato PDF contendo um plano para garantir os fundos de pagamento, um resumo da consulta e planos para executivos/CEOs (motivos/métodos para imposto de renda na aposentadoria, despesas dedutíveis, IRP, planos para CEOs e inscrição em seguros corporativos).

→ Herança e Doação · Resultados da Consulta · Aba Executivo/CEO

Reduzir o tempo gasto na preparação de materiais fragmentados e aumentar o tempo de retenção do cliente e a probabilidade de fechamento de negócio por meio da visualização intuitiva de dados — esse é o objetivo desta solução integrada.

** 📋 Principais Recursos por Aba

Situação dos Ativos: Análise da Proporção de Ativos Imobiliários vs. Ativos Financeiros e Liquidez

Diagnóstico de Aposentadoria: Diagnóstico da Lacuna de Renda com Base na Idade de Aposentadoria e Despesas de Vida

Aposentadoria Nacional: Previsão de Benefícios Refletindo o Plano de Reforma de 2026, Comparação entre Aposentadoria Antecipada e Aposentadoria Diferida

Aposentadoria de Servidores Públicos: Cálculo dos Benefícios para Servidores Públicos, Professores de Escolas Particulares e Militares

Contas de Poupança Fiscal: Simulação de Deduções Fiscais para ISA (Conta Individual de Poupança), Poupança para Aposentadoria e IRP (Plano de Poupança Individual)

Fluxo de Caixa: Comparação do Cronograma e Cenários de Depleção de Ativos

Imposto sobre Aposentadoria: Diagnóstico dos Impostos sobre Aposentadorias Individuais Acima de 15 Milhões de Won e Dependentes de Seguro Saúde

Herança e Doações: Otimização de Pré-Doações em Prazos de 10 Anos e Deduções para Cônjuge

Executivos e CEOs: Derivação de Planos de Aposentadoria Otimizados para Executivos Corporativos

Resultados da Consultoria: Relatório Integrado com Todos os Resultados, PDF e Arquivo para Transferência