은퇴준비자금 계산기(통합은퇴설계 솔루션)

Nous proposons des solutions personnalisées en adaptant les fonds de retraite aux besoins spécifiques des particuliers et des entreprises.

🏠 Identification des actifs → 💰 Diagnostic du déficit de financement → 🛡️ Sécurisation de la pension → 📈 Vérification des flux de trésorerie → 📋 Stratégie d'optimisation

Solution intégrée de planification de la retraite — 4 valeurs fondamentales

① Analyse de la situation patrimoniale · Diagnostic du déficit de financement

Nous analysons la répartition des actifs et les structures de liquidité en prenant en compte de manière exhaustive le logement, les biens immobiliers d'investissement, les actions, les équivalents de trésorerie, les pensions et les passifs, et calculons précisément le déficit de financement par rapport à l'espérance de vie et aux dépenses cibles.

→ État des actifs · Onglet Diagnostic de retraite

② Simulation de l'épuisement des actifs basée sur des séries chronologiques

Nous visualisons les flux annuels d'actifs et leur échéancier, de la retraite à l'espérance de vie, selon trois scénarios : Basique, Stable et Croissance. Les clients peuvent ainsi confirmer visuellement la durée de vie de leurs actifs. → Onglet Flux de trésorerie

③ Optimisation fiscale et stratégie de retraite par cycle de vie

Nous analysons ensemble les risques liés aux coûts fixes après la retraite, notamment la détermination des limites d'imposition sur le revenu de retraite des cadres, la comparaison des charges fiscales, l'optimisation des comptes d'épargne fiscalement avantageux (IRA et PEA) et la détermination de l'éligibilité des personnes à charge à l'assurance maladie dans le cadre des régimes de retraite privés.

→ Comptes d'épargne fiscale et onglet Impôts sur les pensions

④ Planification successorale et donations · Rapport immédiat

Nous analysons les risques liés aux actifs fortement concentrés en immobilier, calculons avec précision les estimations des droits de succession et de donation, et fournissons immédiatement un rapport professionnel au format PDF. Ce rapport contient un plan de sécurisation des fonds de paiement, un résumé de notre consultation et des informations sur les plans pour les dirigeants (raisons et méthodes de calcul de l'impôt sur le revenu à la retraite, dépenses déductibles, plan de retraite individuel, plans pour les dirigeants et assurances collectives).

→ Succession et donations · Résultats de la consultation · Onglet Dirigeants

Réduire le temps consacré à la préparation de documents épars et augmenter la fidélisation client et les chances de conclure une vente grâce à une visualisation intuitive des données : tel est l'objectif de cette solution intégrée.

** 📋 Fonctionnalités clés par onglet

Statut des actifs : Analyse de la proportion d’actifs immobiliers et financiers et de leur liquidité

Diagnostic de retraite : Diagnostic de l’écart de revenus en fonction de l’âge de la retraite et des dépenses courantes

Retraite nationale : Prévision des prestations tenant compte du plan de réforme de 2026, comparaison entre la retraite anticipée et la retraite différée

Retraite des fonctionnaires : Calcul des prestations pour les fonctionnaires, les enseignants du secteur privé et les militaires

Comptes d’épargne fiscale : Simulation des déductions fiscales pour les comptes d’épargne individuels (ISA), l’épargne-retraite et les plans d’épargne-retraite individuels (IRP)

Flux de trésorerie : Comparaison du calendrier et des scénarios d’épuisement des actifs

Impôt sur les pensions : Diagnostic des impôts sur les pensions personnelles supérieures à 15 millions de wons et sur les personnes à charge bénéficiant d’une assurance maladie

Héritage et donations : Optimisation des donations anticipées sur 10 ans et déductions pour le conjoint

Dirigeants et PDG : Élaboration de plans de retraite optimaux pour les cadres dirigeants

Résultats de la consultation : Rapport intégré regroupant tous les résultats (PDF et fichier à copier-coller)