은퇴준비자금 계산기(통합은퇴설계 솔루션)

Ofrecemos soluciones personalizadas mediante la aplicación individualizada de fondos de jubilación a particulares y empresas.

🏠 Identificación de activos → 💰 Diagnóstico de brechas → 🛡️ Garantía de pensiones → 📈 Verificación del flujo de caja → 📋 Estrategia de optimización

Solución integral de planificación de la jubilación: 4 valores fundamentales

① Análisis del estado de los activos · Diagnóstico de brechas de jubilación

Analizamos la asignación de activos y las estructuras de liquidez, abarcando de forma integral la vivienda, las propiedades de inversión, las acciones, los equivalentes de efectivo, las pensiones y los pasivos, y calculamos con precisión la brecha de financiación (Bap) en relación con la esperanza de vida y los gastos de manutención previstos.

→ Estado de los activos · Pestaña Diagnóstico de jubilación

② Simulación de agotamiento de activos basada en series temporales

Visualizamos los flujos anuales de activos y el momento de su agotamiento desde la jubilación hasta la esperanza de vida mediante escenarios A/B/C (Básico, Estable y Crecimiento), lo que permite a los clientes confirmar visualmente la vida útil de sus activos. → Pestaña Flujo de caja

③ Optimización fiscal y estrategia de pensiones por ciclo de vida
Analizamos conjuntamente los riesgos de costes fijos posteriores a la jubilación, incluyendo la determinación de los límites de los estatutos sociales para el impuesto sobre la renta de jubilación de ejecutivos y la comparación de las cargas fiscales, la maximización de las cuentas de ahorro fiscal para planes de pensiones individuales (IRP) y cuentas de ahorro individuales (ISA), y la determinación de la elegibilidad de los dependientes para el seguro médico en pensiones privadas.

→ Cuentas de Ahorro Fiscal y Pestaña de Impuestos sobre Pensiones

④ Plan de Sucesiones y Donaciones · Informe Inmediato
Analizamos los riesgos asociados a activos con alta concentración en bienes raíces, calculamos con precisión los impuestos estimados sobre sucesiones y donaciones, y proporcionamos de inmediato un informe profesional en formato PDF que incluye un plan para asegurar los fondos de pago, un resumen de la consulta y planes para ejecutivos/directores generales (motivos/métodos para el impuesto sobre la renta de jubilación, gastos deducibles, IRP, planes para directores generales y afiliación a seguros corporativos).

→ Sucesiones y Donaciones · Resultados de la Consulta · Pestaña de Ejecutivos/Directores Generales

Reducir el tiempo dedicado a preparar materiales fragmentados y aumentar la retención de clientes y la probabilidad de cierre mediante una visualización de datos intuitiva: ese es el objetivo de esta solución integrada.

** 📋 Características principales por pestaña

Estado de los activos: Análisis de la proporción de activos inmobiliarios frente a activos financieros y liquidez

Diagnóstico de jubilación: Análisis de la brecha de ingresos según la edad de jubilación y los gastos de manutención

Pensión nacional: Predicción de las prestaciones según el Plan de Reforma de 2026, comparación entre la jubilación anticipada y la diferida

Pensión de empleados públicos: Cálculo de las prestaciones para empleados públicos, profesores de colegios privados y personal militar

Cuentas de ahorro fiscal: Simulación de deducciones fiscales para ISA, ahorros para la jubilación y IRP

Flujo de caja: Comparación de los plazos y escenarios de agotamiento de activos

Impuesto sobre las pensiones: Análisis de los impuestos sobre las pensiones personales superiores a 15 millones de wones y los dependientes del seguro médico

Herencias y donaciones: Optimización de las donaciones anticipadas a 10 años y deducciones para el cónyuge

Ejecutivos y CEO: Elaboración de planes de jubilación óptimos para ejecutivos corporativos

Resultados de la consultoría: Informe integrado con todos los resultados (PDF y captura de pantalla)