Patina Charts

Patina Charts — das iPad-native Beratungs-Tool für Versicherungs- und Finanzberater in Deutschland.

Mit Patina Charts visualisierst du im Beratungsgespräch live, wie sich ETF-Sparpläne gegen fondsgebundene Rentenversicherungen schlagen — netto, lebenslang, mit echter deutscher Steuermathematik.

WAS DAS TOOL KANN

• Live-Vergleich ETF-Sparplan vs. Fondspolice mit Halbeinkünfteverfahren, Vorabpauschale, Tax-Drag bei Rebalancing und Versorgungslücken-Analyse • Stress-Test-Szenarien (Crash, Stagflation, Niedrigzins) für eine ehrliche Risiko- Diskussion mit dem Mandanten • Anbieter-Vergleich aus über 30 deutschen Tarifen — Allianz, Swiss Life, AXA, Continentale, ergo, Helvetia, WWK und mehr • Bedarfsermittlung mit Inflation, gesetzlicher Rente und KV/PV-Status • IDD-konforme Beratungsprotokolle als PDF — mit Statusinformation nach §11 VersVermV, Empfehlungsbegründung und Beschwerdewegen • QuickShow- und TR-Einwand-Demo-Modi für die schnelle Präsentation • Apple-Kalender-Integration für Beratungstermine • Mandantenverwaltung mit Notizen und Beratungshistorie

FÜR WEN GEMACHT

Strukturvertrieb-Berater, freie Versicherungsmakler, Honorar-Finanzanlagenberater. Gemacht für die Beratung im Kundengespräch — auf dem iPad, nicht im Browser.

ABO-MODELL

• Basis (49 €/Monat): Strategie-Vergleich, PDF-Export, Stress-Test, bis 25 Mandanten • Professional (99 €/Monat): IDD-Statusinformation im PDF, Branding, Multi-Tarif- Vergleich, Multi-Berater-Team • 14 Tage kostenlos testen — danach automatisches Abo, jederzeit kündbar in den Apple-ID-Einstellungen.

WICHTIGER HINWEIS

Die App ersetzt keine individuelle Beratung. Alle Berechnungen sind modellhafte Simulationen auf Basis der eingegebenen Annahmen. Tarif-Werte werden regelmäßig aktualisiert; für die finale Beratung sind die Werte aus dem aktuellen Produkt- informationsblatt des Anbieters maßgeblich.

Terms of Use (EULA): https://www.apple.com/legal/internet-services/itunes/dev/stdeula/